風險揭示書

證券投資基金(以下簡稱“基金” )是一種長期投資工具,其主要功能是分散投資,降低投資單一證券所帶來的個別風險。基金不同于銀行儲蓄、國債等能夠提供固定收益預期、對本金有投資保障的金融工具。投資人購買基金,既可能按其持有份額分享基金投資所產生的收益,也可能承擔基金投資所帶來的本金損失風險。基金產品,可能由于產品創新、基金合同特殊規定等,對投資者有特殊的權利限制或約定,投資人在購買產品前,需知曉、理解該產品的特別安排。

基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金等不同類型,一般來說,基金的收益預期越高,投資人承擔的風險也越大。基金在投資運作過程中可能面臨各種風險,包括但不限于市場風險,即所投資證券價格大幅下跌給投資本金造成損失;信用風險,即所投資債券發行人違約或交易對手違約所帶來的投資本金損失風險;流動性風險,即所投資證券難以在短期內賣出變現應對客戶贖回要求等,給投資人造成無法及時贖回持有的基金份額,或者贖回造成基金凈值下跌的損失等;基金管理人自身的操作管理失誤、經營情況惡化、基金經理離職等給基金投資造成損失或帶來不利影響的風險等。市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險、基金公司經營情況的惡化對投資運作帶來的影響等,均有可能使投資人所持有的基金份額不同程度地遭受到凈值損失,甚至損失投資本金等。不同類型的基金,各類風險的嚴重程度各不相同。例如,股票基金需要關注股票價格波動帶來的市場風險;信用債投資基金需要關注發行人違約帶來的信用風險損失;定增基金,由投資流通受限證券,所帶來的證券不能及時變現的流動性風險等。

為將適當的產品推薦給適合的投資者,公司通過評價基金產品風險等級與投資者風險承受能力來匹配投資人與銷售的基金產品。投資人應當認真填寫或定期更新風險承受能力評估問卷,公司會對投資者進行專業投資者與普通投資者分類,對投資者的風險承受能力進行評估,將投資者分為不同的風險偏好等級。公司對旗下的基金產品,根據產品類型、投資標的、流動性情況、杠桿比例等因素,將產品分為不同的風險等級。

投資人在購買產品前,應當認真閱讀基金合同、招募說明書等基金法律文件,了解該基金產品的特殊投資風險以及風險評級,結合自身的風險承受能力評價,確認風險承受能力是否與產品的風險等級相匹配。如出現不匹配的情形,非最低風險承受能力的投資者,在投資于高于自身風險承受能力等級的基金產品時,投資人需要書面確認了解、知曉其中可能帶來的投資風險,以及可能給投資人造成的預期外的損失。

投資者應當在了解基金產品情況,聽取公司適當性意見的基礎上,根據自身能力審慎決策,獨立承擔投資風險。公司的適當性匹配意見不表明公司對產品的風險和收益做出實質性判斷或保證。

對于購買風險評級為中高、高等級基金產品的普通投資者,一定要確認知曉、理解該基金產品風險等級較高,在投資管理運作過程中,有相當大概率會損失相當本金的風險,而非能保證本金且確保高收益的證券投資基金產品。

在基金產品運作期間,公司會根據旗下基金的管理情況、凈值表現等,定期或不定期更新基金產品的風險等級。公司為確保投資人的風險承受能力得到恰當更新,也會定期評估、更新投資人風險偏好的變化。投資人尤其需要注意,當自身的投資目的、資產情況、收入與投資經驗等發生重大變化時,需要更新風險承受能力評估問卷。確保投資人風險偏好得到及時更新,保證擬投資、已經持有的基金產品風險等級與自身的風險承受能力相匹配,避免由于投資目的、投資期限、所投資基金風險變化等原因,造成所投資基金產品風險等級高于自身風險承受能力的情況,從而承擔超出預期的損失。                

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